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2013年9月24日 星期二

融資融券の基本概念&實務操作原則


誠如德國投機家安德烈科斯托蘭尼在《一個投機者的告白》中說的:「股市有90%是心理學。投資股票最重要的是透過學習心理學以自我了解、避免犯錯和遵守紀律。

通常愈具體的知識和建議,其重要性越低,例如(形同詐騙的)金融商品介紹、(徒勞無功的)企業財報分析、(媲美占卜算命)技術線型指標,或(徒增風險的)期貨選擇權。上述這些坊間投資理財課程的教學重點,不但無法增進你的理財素養,反而會危害你的財務健康,使你置身於極大風險之中。

【投資╳心理學╳書院】教學著重於抽象的投資理財原理原則、培養獨立思考與批判思考的能力,以及增進學習者做出重大決策所需的內在智慧。至於外在、具體,但又必須了解的實務知識,其實只要上網Google都查得到,並不需要由我們特別說明。

但有鑑於【投資╳心理學╳書院】的社群成員反映,網路上的資訊針對毫無股票投資經驗的人而言,顯得太過複雜難懂,故特以本文簡介股票信用交易──融資融券的基本概念及實務操作原則,以供初學者參考。

但在此之前必須提醒您,去年(2011)年初及年中,每逢台股站上9000點,本教學群便全面看空,果然大盤從9000多點大跌,一路跌破7000點。如今台股短時間內又重新站上8000 點,不論從成交量放大、市場態度樂觀,或是8000點上下波動的劇烈程度來看,都顯示台股目前處於相對高點。有道是「整數為關不為底」,在此時融資進場的風險將會非常大。

故本文僅介紹融資融券之實務操作概念,並不鼓勵讀者在此時進行信用交易操作



信用交易就某程度而言就是「沒那個屁股,又要吃那個瀉藥仔(台語)」,自己的資金不夠,卻想進行超過自己擁有資金的買賣交易,所以就必須向銀行等金融機構借錢。用信用卡消費、貸款、分期付款等,都是拿你的信用做擔保,向金融機構借錢進行交易(當然光憑信用不夠,通常還是要有擔保品),所以都算是信用交易。

又由於信用交易是以較少金額的本金,做較大金額的買賣,不論獲利或虧損都會等比例放大,所以又稱為槓桿操作。股票投資的信用交易中,最基本的就是融資與融券。

進行融資與融券前,須先向券商申請信用帳戶。申請信用帳戶需具備的資格可直接向營業員或券商詢問,滿足不同資格(與交易次數、交易金額、財力證明有關)可進行不同額度信用交易。

以下詳細介紹融資與融券:


2013年9月15日 星期日

【免費試聽】三重社區大學 投資理財心理學


時間9/18()19:00~21:30
地點:三重市光榮國小
主題
金融界不告訴你的真相》真希望我第一次買股票就知道這些事
費用:免費試聽,僅需繳30元講義費(為了幫您準備講義,欲參加者請在文章下方留言,或mail至sixsand@gmail.com告知)
課程特色
1
、教師有心理學之專長:投資股市有90%是心理學(低買高賣人人知,但是卻做不到),學會減少投資偏誤、掌握群眾心理,才能成為股市贏家。
2
、以批判金融業為取向:向金融從業人員學理財無異是「請鬼抓藥單」!你是再努力投資賺錢,還是不斷被騙?(例如:金融詐騙案馬多夫)
3
、以導讀經典書籍為主軸:你想向第四台「老輸」或金融銷售員學投資理財,還是向投資大師學習?(例如:股神巴菲特、基金之神約翰柏格、諾貝爾獎得主康納曼)