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學習投資理財有最重要的四大領域：投資理論、投資歷史、投資心理和投資產業，每個領域都有需要深入研究的知識與智慧，想要長期投資獲利，這四大領域的學習缺一不可。
前三個領域中，投資理論不全是你想像中艱澀難懂的公式和論述，反倒是像「天下沒有白吃的午餐」這種經濟學原則更為重要；另外，大多數投資人不是不看投資歷史，就是看得太短，導致不斷犯下投資史上重複出現的錯誤；而投資心理，則是實際操作時最重要的武器，向外可用以判斷市場氛圍，向內可檢視自己的投資決策。
至於最後一個領域，不但不是最不重要，反而是我覺得在四大領域中，最必須優先學習了解的領域。所謂投資產業不是指傳產業、金融業、科技業…要投資什麼產業才能賺錢。而是指和投資密切相關的三個產業：券商(經紀商)、投信(共同基金)和媒體。
由於這三個產業的工作內容和投資關係密切，所以常給人「投資專家」的形象。但我必須不厭其煩地提醒大家，什麼都可以相信專家，就只有投資不行。
原因一：影響投資結果的因素太多、太複雜，其中運氣又占了很大成分，所以根本沒有專家；原因二：從來沒有哪一個產業像投資產業一樣，和消費者之間存在那麼大的「利益衝突」，所以當他們提出「保證獲利」的投資建議時，你一定要搞清楚是「誰」保證獲利。
廢話不多說，馬上為大家介紹這投資產業的三大支柱：
一、券商(經紀商)
做決策或其他理性思考活動是很耗腦力的，為了節省大腦的資源，我們傾向於把大量資源 ( 時間、精力、金錢 ) 放在不用再額外做決策的地方，換句話說，我們喜歡「一勞永逸」。
在財務上我們喜歡「終身險」、「年金險」、「定期定額」、或一套只須照做不須動腦的「神奇公式或策略」，如資產配置與再平衡。
在消費上我們喜歡「終身保固」、「終身會員」、「永久保證班」、或集各種功能於一身的「智慧型手機」、「信用卡」、「家電用品」。
在工作上我們喜歡「公家單位」、「大公司」、「大組織」、「終身僱用制」、「追求學歷與證照」或者一個只須聽命行事不需動腦的職位。
但在上述這些複雜、隨機、多變的領域，一勞永逸只是個迷思，根本不存在。愈想追求一次做對，就愈容易孤注一擲，愈可能承擔極大的風險、犯下極大的錯誤。
人生不是一場有正確答案的考試，除了「俯視全局，回推排程」( eg.目標設定 & 制訂計畫 ) 之外，更重要的是遵守「漸進調適原則」：邊做邊學、邊學邊改。
但同樣基於節省大腦資源理由，如果每件大小事我們都要隨時注意新的資訊來調整決策與行動，那會累死人。我們應該有意識地 ( 而非本能地 ) 善用「一勞永逸」的策略。
誠如《動物本能》書中提到的：一旦我們相信一個人或一件事，便會停止搜集資料或理性分析，以便節省大腦資源。在人際關係的挑選上，如果一開始便只與真誠一致的君子來往，建立信任的友誼關係，便不用每次互動都要精打細算，深怕自己吃了悶虧。
管理大師彼得‧杜拉克說：「處理麻煩最好的方法，就是一開始就避開。」所以和小人來往最好的方法，就是不要和小人來往。
例如一些不真誠、以「城府深」為榮的小人，或將人際關係建立在銷售產品上的保險業務員、傳直銷商、理專、房仲...等以佣金為主要收入的從業人員，每次和他們互動都要付出極大的成本，對於他們的每個看似善意的舉動，都要小心提防，那是事多麼累的事啊！
和朋友互動本是一件快樂的事，何必弄得自己像防賊一樣片刻不得閒。如果一開始就選擇不和這些人來往，便可「一勞永逸」，輕鬆愉快的享受每一次與朋友的互動。
另外許多生活中的事，如果可以盡量建立固定模式，便可省下許多時間精力，從事更重要的決策和理性思考活動。
以我自己為例，三餐吃什麼幾乎都是固定的，一旦選擇幾家合胃口、品質良好的店家之後，便可建立長期關係；還有每天要穿什麼，也都幾乎固定幾件換來換去。
據我觀察，許多上班族每天要花許多時間、精力在挑選服裝和三餐上面，也許這是他每天唯一的快樂來源 ( 因為上班族都很痛苦 )，但卻浪費了每天僅存的自由時間，和寶貴的精神。所以當然沒有時間和精神去想更重要的事，例如增加專業能力、思考職涯發展、規劃人生方向...等。
最後，壞習慣很難戒除，這大家都知道。不過也因此，好事情也可藉由養成習慣來維持他。許多對自己有好處的事，例如運動、學習、閱讀，如果按照本能行動，根本不會有人主動去做。但利用「一勞永逸」的策略，空出固定時間來做這些事，便可不用每次都經過一番掙扎之後，才決定要不要做。
例如每天睡前閱讀、每天飯後散步、每週一、三、五下班後去上課...等。一旦空出固定時間做固定的事，便不用每天下班就要做決定：今天是上課、加班、聚餐還是回家。針對確知對自己有益處的事，只要做一次決定，之後便可「一勞永逸」，不用每次都陷入天人交戰。
我們的時間、金錢和大腦資源 ( 精力 ) 都很有限，無法在每件事上精打細算。所以要懂得在正確的地方當傻瓜 (一勞永逸 )，而在重要的時刻更理性地思考！
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